廊坊日報訊(記者 邢建平)為推進打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，強化警銀協(xié)作效能，近日，香河縣公安局反詐中心舉行“反詐先鋒流動紅旗”授旗儀式，對轄區(qū)農(nóng)商銀行鉗屯支行、劉宋支行在防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作中的突出表現(xiàn)予以表彰。反詐中心負責(zé)人劉金月宣讀表揚通報并頒發(fā)流動紅旗，充分肯定兩家銀行網(wǎng)點在守護群眾“錢袋子”中發(fā)揮的關(guān)鍵作用。

　　農(nóng)商銀行鉗屯支行、劉宋支行依托“警銀聯(lián)動”機制，與反詐中心建立高效的信息互通渠道，強化轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)審核，成功阻斷多起詐騙案件。4月4日，劉宋支行柜員在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)張女士神色異常，通過耐心詢問，察覺其遭遇投資類詐騙，成功勸阻其向詐騙賬戶轉(zhuǎn)款27000元；4月14日，鉗屯支行柜員憑借反詐培訓(xùn)練就的敏銳洞察力，在業(yè)務(wù)辦理中識別出王大爺遭遇養(yǎng)老理財騙局，為王大爺成功保住3000元養(yǎng)老錢；4月18日，鉗屯支行通過“快進快出”異常流水特征鎖定可疑賬戶，協(xié)助警方凍結(jié)涉詐資金40000元，成功阻斷涉詐資金外流。

　　今年以來，香河縣公安局反詐中心與轄區(qū)金融機構(gòu)持續(xù)深化“警銀聯(lián)動”機制建設(shè)，通過定期培訓(xùn)、信息互通、風(fēng)險聯(lián)控等舉措，與金融機構(gòu)形成風(fēng)險聯(lián)防聯(lián)控合力，構(gòu)建起覆蓋賬戶開立、轉(zhuǎn)賬匯款等業(yè)務(wù)的全鏈條反詐防線。在此機制下，農(nóng)商銀行鉗屯支行、劉宋支行嚴(yán)格落實轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)“三必問”(必問匯款用途、必問是否認(rèn)識收款人、必問是否接受過反詐宣傳)，與公安機關(guān)實現(xiàn)信息秒級互通，構(gòu)建起“預(yù)警—攔截—止付”的全鏈條反詐閉環(huán)。據(jù)統(tǒng)計，僅4月份兩家網(wǎng)點就攔截涉詐資金7萬元。

　　“每面流動紅旗背后都是沉甸甸的責(zé)任。”農(nóng)商銀行鉗屯支行負責(zé)人表示，將持續(xù)完善“柜面+智能”雙軌審核機制，對老年客戶、大額轉(zhuǎn)賬等高風(fēng)險業(yè)務(wù)實行嚴(yán)格復(fù)核，同時對一線員工實行“反詐績效考核”，將預(yù)警攔截成效與評優(yōu)評先直接掛鉤。

　　下一步，香河縣公安局將持續(xù)推進“無詐網(wǎng)點”創(chuàng)建工作，通過案例剖析會、紅榜激勵制、應(yīng)急處置演練等多元化舉措，全面提升金融機構(gòu)從業(yè)人員識詐防詐能力，深化警銀聯(lián)動機制，在“斷卡”專項行動中強化賬戶管理，嚴(yán)格開戶環(huán)節(jié)風(fēng)險管控，筑牢群眾財產(chǎn)安全防線。